De acuerdo con la Condusef, los delincuentes están utilizando el nombre de instituciones financieras legítimas para llevar a cabo fraudes
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una alerta para advertir a los ciudadanos sobre un creciente caso de suplantación de identidad en el sector financiero.
De acuerdo con la Condusef, los delincuentes están utilizando el nombre de instituciones financieras legítimas, como Profuturo Afore, para llevar a cabo fraudes.
¿CUÁLES SON LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS?
Entre mayo y julio de 2024, la Condusef registró 49 instituciones financieras afectadas por este tipo de fraude. Estos delitos han impactado a 41 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom) E.N.R., dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, dos Sociedades Financieras Populares (S.F.P.), así como una Afore, una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y una de Fianzas.
Las instituciones financieras que destacan son:
- Profuturo Afore, S.A. de C.V.
- Admiral Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Arlav Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- AVLA Seguros, S.A. de C.V.
- Caja Inmaculada Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable
- Cooperativa Acreimex, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
- Emprendimientos Maussan y González, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Financiamos tus Metas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Newport Financial, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Zéndere Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
El total de instituciones afectadas por suplantación o uso indebido de su identidad comercial se eleva a 108.
MODUS OPERANDI DE LOS DEFRAUDADORES
Los estafadores suelen adoptar varias estrategias para engañar a las personas. Utilizan nombres y logotipos de instituciones financieras auténticas, pero con ligeras modificaciones para parecer legítimos. Estos fraudes pueden realizarse tanto a través de medios impresos como digitales, incluyendo sitios web falsos, redes sociales y aplicaciones móviles.
Una táctica común es solicitar a las víctimas que envíen su información personal a través de canales no seguros, como WhatsApp o mensajes de texto. Además, los defraudadores piden anticipos de dinero, que pueden variar entre mil y doscientos mil pesos, bajo la premisa de que son necesarios para procesar un crédito. Después de recibir el pago, las víctimas descubren que el crédito prometido nunca se materializa y es difícil recuperar el dinero.
RECOMENDACIONES DE LA CONDUSEF
Para evitar ser víctima de estos fraudes, la Condusef sugiere seguir estas recomendaciones:
- No realizar pagos anticipados: Nadie debe solicitar dinero por adelantado para otorgar un crédito.
- Verificar la autenticidad: Asegurarse de que la institución financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Entidades y Productos del Sector Financiero (SIPRES).
- Revisar la seguridad de los sitios web: Utilizar sitios con protocolos de seguridad (https) y evitar proporcionar información personal a través de plataformas no seguras.
- Contactar directamente: Si se tiene dudas, se puede comunicar directamente con la institución financiera a través de los canales oficiales.
¿QUÉ HA DICHO PROFUTURO AFORE ANTE ESTA SITUACIÓN?
Profuturo Afore ha confirmado que en abril de 2024 identificó a una persona que se hacía pasar por un ejecutivo de la empresa para ofrecer servicios de gestoría por una tarifa. La empresa reportó el incidente a las autoridades y asegura que ningún cliente ha sido afectado.
Profuturo destacó que sus asesores siempre se identifican con documentos oficiales y nunca solicitan dinero por sus servicios ni información confidencial a través de mensajes o llamadas.
La Condusef continúa monitoreando la situación y trabajando para proteger a los usuarios de servicios financieros contra estos engaños.
