Condusef emite recomendaciones para evitar ser víctima de una “transferencia fantasma”
Esta estafa ha afectado a al menos 15 personas en México, quienes han perdido dinero debido a la astucia de los delincuentes
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha alertado recientemente sobre una nueva modalidad de fraude financiero conocida como “transferencia fantasma”, que está afectado a los consumidores mexicanos
Esta estafa ha afectado a al menos 15 personas en México, quienes han perdido dinero debido a la astucia de los delincuentes detrás de esta práctica fraudulenta.
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¿QUÉ ES UNA “TRANSFERENCIA FANTASMA”?
El modus operandi de este fraude consiste en que los estafadores publican anuncios a través de medios impresos o electrónicos, utilizando nombres de empresas reconocidas para vender productos como autos, obras de arte u otros artículos a precios extremadamente bajos. Cuando un interesado contacta a los delincuentes, estos solicitan que se realice una transferencia bancaria a una cuenta con una CLABE que, supuestamente, pertenece a la empresa vendedora.
Una vez realizada la transferencia y al intentar contactar a la empresa para confirmar la compra, la víctima descubre que la venta nunca ocurrió y que la cuenta CLABE proporcionada no pertenece a la empresa en cuestión. En consecuencia, el dinero se pierde irremediablemente, ya que ha sido transferido a una cuenta desconocida.
¿CÓMO EVITAR SER VÍCTIMA DE LAS “TRANSFERENCIAS FANTASMA”?
Para protegerse de esta estafa, Condusef recomienda seguir los siguientes pasos antes de realizar una transferencia bancaria:
- Verificación directa: Antes de concretar la compra, es fundamental verificar la identidad de la empresa, a través de sus canales oficiales para confirmar que la venta es legítima y está siendo realizada por ellos.
- Evitar realizar transferencias a cuentas desconocidas: Sí es posible, realizar pagos en efectivo o utilizando tarjetas de crédito o débito directamente en las instalaciones de la empresa.
- Solicitar comprobantes: Exigir siempre un documento que respalde la operación de compra-venta del artículo que se desea comprar antes de proceder con cualquier pago.
- Cuidado con la CLABE: El nombre del receptor de la transferencia no garantiza la identidad de la empresa.
De acuerdo con el Banco de México, en las transferencias electrónicas, la única forma de identificar al beneficiario es a través del número CLABE, el número de cuenta o el número de tarjeta. Esto hace que sea más difícil para los consumidores detectar fraudes, ya que los delincuentes pueden utilizar cuentas falsas con información aparentemente legítima.
La Condusef enfatiza la importancia de estar atentos y ser cautelosos al realizar transacciones financieras. Por lo que, si se tiene dudas sobre una operación, es fundamental verificar la autenticidad de la oferta y del receptor antes de realizar cualquier transferencia de dinero.
