Con el fin de combatir el lavado de dinero y otras operaciones ilícitas, las autoridades fiscales implementan cambios para este año
Por: Luis Valenzuela
En un esfuerzo por fortalecer la transparencia financiera y prevenir el lavado de dinero, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha anunciado medidas más estrictas en cuanto al uso de efectivo en transacciones financieras a partir de este 2024.
Estas nuevas regulaciones, respaldadas por la Ley de Antilavado, tienen como objetivo principal combatir el uso indebido del efectivo y prevenir actividades ilícitas que puedan socavar la integridad del sistema financiero.
El SAT, como órgano administrativo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, desempeña un papel fundamental en la supervisión y regulación de las actividades financieras en el país, su misión es garantizar el cumplimiento de las obligaciones fiscales por parte de los contribuyentes y salvaguardar la integridad del sistema financiero mexicano.
Estas nuevas restricciones en el uso de efectivo se han establecido en concordancia con la Ley de Antilavado, que busca reducir los riesgos asociados con la falta de trazabilidad en las operaciones financieras.
A partir de ahora, se imponen límites específicos para diferentes tipos de transacciones, con el fin de limitar la cantidad de efectivo que puede ser utilizado, lo que proporciona un mayor nivel de transparencia y trazabilidad en las actividades financieras.
Los límites establecidos por el SAT abarcan una amplia gama de operaciones financieras, incluyendo la adquisición de vehículos, compra de inmuebles, compra y venta de acciones, operaciones de renta, adquisición de joyas o relojes, concursos, juegos y apuestas, así como actividades de blindaje de vehículos o inmuebles.
Estos límites, expresados en Unidades de Medida y Actualización (UMAS), representan un esfuerzo concertado por parte del Gobierno mexicano para combatir la corrupción y fortalecer la integridad del sistema financiero del país.
LÍMITES PARA PAGO EN EFECTIVO EN MÉXICO ESTE 2024
- Adquisición de vehículos: Aplica para cualquier tipo de vehículo terrestre, aéreo o marino, con un límite máximo de 3,210 UMAS, equivalente a 346,326.90 pesos.
- Compra de inmuebles: Aquí el uso de efectivo está limitado a 8,025 UMAS, lo que equivale a 865,817.25 pesos.
- Compra y venta de acciones: Para esto el límite es de 3,210 UMAS, equivalentes a 346,326.90 pesos.
- Operaciones de renta: Límite máximo de uso de efectivo es de 3,210 UMAS, equivalente a 346,326.90 pesos.
- Adquisición de joyas o relojes: Efectivo máximo permitido es de 3,210 UMAS, equivalentes a 346,326.90 pesos.
- Concursos, juegos y apuestas: En este caso, el límite de uso de efectivo es de 3,210 UMAS, equivalentes a 346,326.90 pesos.
- Blindaje de vehículos o inmuebles: Para esta actividad el límite de uso de efectivo es de 3,210 UMAS, es decir, 346,326.90 pesos.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida comúnmente como Ley Antilavado, es una pieza fundamental en este esfuerzo, ya que en ella se establece un marco legal sólido para la prevención y detección de actividades ilícitas relacionadas con el lavado de dinero, proporcionando herramientas y mecanismos para combatir eficazmente este tipo de delitos.