Las estafas por Internet están a la orden del día, por ello es importante siempre estar precavido para evitar ser presa de estos engaños
Por: Luis Flores
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), puntualizó que las estafas por Internet están a la orden del día. Ahora se suma otra forma de exponer no solo nuestros datos, sino la posibilidad de incurrir en un delito por medio de transferencias a cuentas desconocidas: las mulas bancarias.
Sin duda, algunos de los mayores riesgos a los que está expuesta la población son el acceso o robo de información bancaria. Mensajes de personas haciéndose pasar por familiares, enlaces a páginas fraudulentas, cuentas falsas que se hacen pasar por empresas o hasta páginas que ofrecen ganar dinero utilizando dos sencillas aplicaciones.
¿QUÉ SON LAS "MULAS BANCARIAS"?
La Condusef especificó que si alguna vez te han ofrecido dinero a cambio de realizar transferencias a cuentas de terceros, podrías estar incurriendo en el delito de lavado de dinero y convertirte en la llamada "mula bancaria" o "cuenta puente".
Esto se debe a que diversas organizaciones criminales buscan "blanquear" o lavar dinero a través de una cuenta ajena, en este caso, la tuya. Otro ejemplo de cómo se es partícipe en estas irregularidades, es que podrían pedirte que retires el dinero en efectivo y se lo entregues a alguien más.
No obstante, a pesar de la idea de que tu historial bancario no cuente con movimientos sospechosos o la cantidad de dinero sea baja, el Sistema Financiero Mexicano sí detecta movimientos irregulares procedentes de recursos ilícitos.
¿CÓMO SE RECLUTAN LAS "MULAS BANCARIAS"?
De acuerdo con la campaña Your account, your crime por parte de la Interpol, se detectaron los cuatro modos más utilizados por organizaciones criminales para reclutar a mulas bancarias:
- Proponer un trabajo a una persona que no había solicitado ningún puesto, sin darle información alguna sobre la empresa.
- Ser contactado a través de los redes sociales o de plataformas de citas en línea.
- Recibir mensajes en los que se le propone a la persona una inversión con beneficios relativamente fáciles.
- Estafas de usurpación de identidad al recibir llamadas o mensajes de supuestas empresas de paquetería u organismos oficiales con el fin de obtener datos personales o bancarios.
¿CUÁLES SON LAS CONSECUENCIAS?
Según la Condusef, las autoridades podrían considerarte cómplice al prestarte para incurrir en un delito.
Además, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) podría considerar el dinero transferido como parte de tus ingresos, lo que repercutiría en el pago de impuestos.
Finalmente, el Código Penal Federal establece una pena de 5 a 15 años de prisión y multa de mil a 5 mil días, lo equivalente a una suma entre los 103 mil 740 y 518 mil 700 pesos.